了解交易者信息
第十二條 【了解客戶信息】公司向交易者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時，應(yīng)當通過收集材料、調(diào)查問卷等方式了解交易者的信息，包括但不限于以下信息：
（一）自然人的姓名、國籍、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；
（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；
（三）交易相關(guān)的學習、工作經(jīng)歷及交易經(jīng)驗；
（四）交易期限、品種、期望收益等交易目標；
（五）風險偏好及可承受的損失；
（六）誠信記錄；
（七）實際控制交易者的自然人和交易的實際受益人；
（八）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的交易者準入要求相關(guān)信息；
（九）其他必要信息。
第十三條 【信息真實及持續(xù)有效】公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)當要求交易者提供的適當性信息真實、準確、完整，并告知交易者在提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響其交易者分類的，應(yīng)主動告知公司。
公司審核發(fā)現(xiàn)交易者提供的信息不真實、不準確、不完整的，應(yīng)將審核情況告知客戶，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。
專業(yè)交易者
第十四條 【專業(yè)交易者標準】符合下列條件之一的是專業(yè)交易者：
（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述機構(gòu)面向交易者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)交易者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)交易者（RQFII）。
（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：
1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；
2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；
3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等交易經(jīng)歷。
（五）同時符合下列條件的自然人：
1.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；
2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等交易經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、交易、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第(一）項規(guī)定的專業(yè)交易者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
第十五條 【專業(yè)交易者認定】符合本辦法第十四條第（一）、（二）、（三）項條件的交易者，應(yīng)當提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證、產(chǎn)品成立備案文件等身份資質(zhì)證明材料，公司對證明材料進行審核，審核通過的，可將其直接認定為專業(yè)交易者，并將認定結(jié)果書面告知交易者。
符合本辦法第十四條第（四）、（五）項條件的交易者，劃分為專業(yè)交易者時，應(yīng)當遵循以下程序：
1、交易者提出申請，并提供以下證明材料：
（1）機構(gòu)交易者提供最近一年的財務(wù)報表、金融資產(chǎn)證明文件、本機構(gòu)的交易經(jīng)歷等；
（2）自然人交易者提供近一個月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近3年收入證明，交易經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。
2、經(jīng)公司審核通過的，認定其為專業(yè)交易者。
普通交易者
第十六條 【普通交易者】專業(yè)交易者之外的交易者為普通交易者。
第十七條 【針對普通交易者的告知義務(wù)】公司向普通交易者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知下列信息：
（一）可能直接導致本金虧損的事項；
（二）可能直接導致超過原始本金損失的事項；
（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；
（四）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；
（五）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；
（六）公司根據(jù)交易者風險承受能力提出的適當性匹配意見。
第十八條 【普通交易者的高風險產(chǎn)品特殊義務(wù)】公司向普通交易者銷售或者提供R5風險等級的產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當履行以下適當性義務(wù)：
（一）追加了解交易者的相關(guān)信息；
（二）向交易者提供特別風險警示書，揭示該產(chǎn)品或者服務(wù)的高風險特征，由交易者簽字確認；
（三）給予交易者至少24小時的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風險。
第十九條 【普通交易者分級】客服中心按照有效維護交易者合法權(quán)益的要求，通過交易者信息資料及風險承受能力評估問卷，綜合考慮其收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、交易知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等因素，將普通交易者的風險承受能力由低到高依次分為C1類、C2類、C3類、C4類、C5類共五個類別。
第二十條 【評估問卷】交易者風險承受能力評估問卷應(yīng)當至少包括交易者的收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、交易知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等內(nèi)容，問卷應(yīng)當根據(jù)評估選項與風險承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選項的分值和權(quán)重，建立評估得分與風險承受能力等級的對應(yīng)關(guān)系。交易者風險承受能力評估問卷由客服中心統(tǒng)一制作。
公司應(yīng)當根據(jù)了解的交易者信息，結(jié)合問卷評估結(jié)果，對其風險承受能力進行綜合評估。在交易者填寫風險承受能力評估問卷時，不得進行誘導、誤導、欺騙交易者，影響填寫結(jié)果。
第二十一條 【最低風險交易者】風險承受能力最低類別的交易者：風險承受能力等級為C1類的自然人交易者，符合以下情形之一的，公司可以將其認定為風險承受能力最低類別的交易者：
（一）不具有完全民事行為能力；
（二）沒有風險容忍度或者不愿承受任何交易損失；
（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第二十二條 【后續(xù)評估調(diào)整】客服中心應(yīng)當利用交易者評估數(shù)據(jù)庫及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評估交易者風險承受能力，必要時調(diào)整其風險承受能力等級。
公司調(diào)整交易者風險承受能力等級的，客服中心應(yīng)當告知相關(guān)業(yè)務(wù)負責部門將風險承受能力評估結(jié)果交交易者簽署確認，并以書面方式記載留存。
專業(yè)交易者與普通交易者的轉(zhuǎn)化
第二十三條 【普通轉(zhuǎn)專業(yè)】普通交易者轉(zhuǎn)化為專業(yè)交易者
符合下列條件之一的普通交易者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)交易者，但公司有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：
（一）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等交易經(jīng)歷的除專業(yè)交易者外的法人或其他組織；
（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等交易經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、交易、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人交易者。
第二十四條 【普通轉(zhuǎn)專業(yè)的方式】普通交易者申請成為專業(yè)交易者應(yīng)當以書面形式向公司提出申請，并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關(guān)證明文件。
客服中心通過追加了解信息、交易知識測試或者模擬交易等方式對交易者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別交易者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的交易風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。
第二十五條 【專業(yè)轉(zhuǎn)普通】專業(yè)交易者轉(zhuǎn)化為普通交易者
符合本辦法第十四條（四）（五）項條件的專業(yè)交易者，可書面告知公司選擇成普通交易者，公司應(yīng)當按照普通交易者的標準，對其履行相應(yīng)的適當性評估、匹配與管理義務(wù)。
